Les escroqueries les plus courantes liées aux cryptomonnaies

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies sont diverses et vont du simple vol à des stratagèmes sophistiqués. En règle générale, elles se divisent en deux catégories :

• Initiatives visant à obtenir l'accès au portefeuille numérique ou aux identifiants d'authentification d'une cible. Cela signifie que les escrocs tentent d'obtenir des informations qui leur donnent accès à un portefeuille numérique ou à d'autres types d'informations privées, telles que des codes de sécurité. Dans certains cas, cela peut inclure l'accès à du matériel physique, comme un ordinateur ou un smartphone.
• Les stratagèmes qui impliquent le transfert de cryptomonnaies directement à un escroc, motivé par une usurpation d'identité, des opportunités d'investissement ou d'affaires frauduleuses, ou d'autres moyens malveillants, sont des escroqueries populaires.

Le système de Ponzi

L’un des types les plus courants est le système de Ponzi, dans lequel les bénéfices sont versés aux premiers investisseurs en utilisant le capital des nouveaux investisseurs, plutôt que de tirer profit d’activités commerciales légitimes. Un exemple notoire est celui de BitConnect, qui promettait des rendements élevés grâce à un programme de prêt, mais qui s’est effondré en 2018, entraînant des milliards de dollars de pertes.

L’hameçonnage

Le phishing ou hameçonnage est une autre arnaque courante, dans laquelle les fraudeurs utilisent des e-mails, des messages ou des sites web trompeurs pour inciter les individus à révéler leurs clés privées ou leurs informations de connexion. Une fois que les escrocs ont accès, ils peuvent vider le portefeuille de cryptomonnaies de la victime.

Les plateformes d’échanges et portefeuilles factices sont également monnaie courante et attirent les utilisateurs pour tenter de voler leurs fonds avec des fonctionnalités attrayantes ou des frais peu élevés.

L’offre initiale de pièces de monnaie (ICO)

Les escroqueries liées aux Initial Coin Offering (ICO) sont apparues lors du boom des ICO de 2017-2018. Des projets frauduleux ont levé des millions de dollars en vendant des jetons avec de grandes promesses de technologies ou de services révolutionnaires. Beaucoup de ces projets se sont avérés inexistants ou incapables de tenir leurs promesses. Par exemple, l'ICO PlexCoin a levé plus de 15 millions de dollars avant que la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine n'intervienne, la qualifiant d'arnaque.

Les rug pulls

Les rug pulls ou tirages de tapis sont un nouveau type d'escroquerie particulièrement répandu dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). Les développeurs créent un nouveau jeton et en font la promotion, incitant ainsi les investisseurs à l'acheter. Une fois que la valeur du jeton augmente, les développeurs retirent toute liquidité, ce qui fait chuter le prix du jeton et laisse les investisseurs avec des actifs sans valeur. La nature anonyme des transactions blockchain rend difficile la traçabilité et l'appréhension des auteurs.

L’ingénierie sociale et l’usurpation d'identité

L'ingénierie sociale et l'usurpation d'identité jouent également un rôle important dans les escroqueries liées aux cryptomonnaies. Les escrocs se font souvent passer pour des célébrités, des influenceurs ou même des amis pour gagner la confiance des individus et les inciter à envoyer des cryptomonnaies. Ces escroqueries exploitent la preuve sociale et la peur de rater quelque chose (FOMO) pour manipuler les victimes et les amener à prendre des décisions hâtives.

Les mécanismes et techniques des escroqueries liées aux cryptomonnaies

Le succès des escroqueries liées aux cryptomonnaies repose souvent sur l’exploitation de la psychologie humaine, des vulnérabilités technologiques et des zones grises réglementaires dans le domaine des cryptomonnaies.

Les escrocs emploient diverses techniques pour renforcer leur crédibilité et atteindre un large public. Par exemple, ils utilisent les réseaux sociaux et les forums en ligne pour diffuser de fausses informations et créer un buzz autour de projets frauduleux. Les recommandations rémunérées d’influenceurs, les faux avis et les campagnes de largage aérien peuvent créer un faux sentiment de légitimité et d’urgence.

La nature anonyme des transactions blockchain rend difficile la traçabilité des fonds volés. Les escrocs utilisent souvent des services de mixage ou des tumblers pour brouiller la piste de la cryptomonnaie volée, compliquant ainsi davantage les efforts de récupération.

L'absence de surveillance réglementaire stricte dans de nombreuses juridictions permet à ces escroqueries de proliférer sans contrôle.

Impact et conséquences

Les conséquences des escroqueries liées aux cryptomonnaies sont multiples. Au niveau individuel, les victimes subissent des pertes financières importantes, qui peuvent être dévastatrices, en particulier pour celles qui ont investi toutes leurs économies. Les conséquences émotionnelles, notamment le stress, l’anxiété et la perte de confiance dans les systèmes financiers, peuvent être tout aussi graves.

À plus grande échelle, ces escroqueries érodent la confiance du public dans les cryptomonnaies et la technologie blockchain. Elles alimentent le scepticisme et la peur, dissuadant ainsi les investisseurs potentiels et ralentissant l’adoption de projets légitimes.

Ce scepticisme peut également inciter les organismes de réglementation à imposer des réglementations strictes qui, tout en protégeant les investisseurs, pourraient freiner l’innovation et la croissance de l’écosystème crypto.

De plus, la prévalence des escroqueries contribue à la volatilité du marché des cryptomonnaies. Les nouvelles d’escroqueries à grande échelle ou des mesures de répression réglementaire peuvent entraîner une forte baisse des prix des cryptomonnaies, impactant non seulement les victimes immédiates, mais également le marché dans son ensemble.

Réduction des risques et prévention

La lutte contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies nécessite une approche à plusieurs volets impliquant la vigilance individuelle, les pratiques sectorielles et les mesures réglementaires. L’éducation et la sensibilisation sont les premières lignes de défense.

Les investisseurs doivent être informés des types d’escroqueries les plus courants et des signaux d’alerte, tels que les rendements irréalistes, les tactiques de pression et le manque de transparence.

Il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans un projet de cryptomonnaie. Cela comprend la recherche de l’équipe du projet, de son historique et de la faisabilité de ses promesses. La vérification de la légitimité des échanges et des portefeuilles et l’utilisation de plateformes réputées dotées de solides mesures de sécurité peuvent également prévenir de nombreuses escroqueries.

Le secteur des cryptomonnaies peut apporter sa contribution en adoptant les meilleures pratiques en matière de sécurité et de transparence. Cela comprend des audits réguliers, une communication claire et des protocoles de sécurité robustes. Les plateformes peuvent également mettre en œuvre des algorithmes de détection des fraudes et des mécanismes de signalement des utilisateurs pour identifier et traiter rapidement les activités suspectes.

Les cadres réglementaires doivent trouver un équilibre entre la protection des investisseurs et la promotion de l’innovation. Des directives et des normes claires pour les projets de cryptomonnaies, ainsi qu’une coopération internationale pour traquer et poursuivre les escrocs, peuvent renforcer la sécurité de l’espace crypto.

Conclusion

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies représentent un défi majeur dans l’économie numérique en pleine évolution. Si les promesses des cryptomonnaies restent convaincantes, la prévalence des escroqueries ébranle la confiance et présente des risques pour les investisseurs.

Grâce à l’éducation, à la diligence raisonnable, aux meilleures pratiques du secteur et à une réglementation équilibrée, la communauté crypto peut atténuer ces risques et construire un écosystème plus sûr et plus fiable.

Ce n’est qu’en s’attaquant au côté obscur des cryptomonnaies que nous pourrons pleinement exploiter leur potentiel de transformation du paysage financier.